חסכון פנסיוני

חסכון פנסיוני הינו תמהיל של חסכון טהור ותוכניות ביטוח, אשר נותן מענה (פיצוי כספי) בשלושה מצבים:

• הגעה לגיל פרישה = קבלת קצבת זקנה חודשית, החל מרגע הזכאות ולאורך כל החיים.
• אובדן כושר עבודה = קבלת קצבת נכות חודשית, החל מרגע הזכאות ועד תום תקופת הנכות / ההגעה לגיל פרישה.
• פטירה בטרם עת = קבלת קצבת שאירים חודשית או- סכום הוני חד-פעמי למוטבים, בכפוף לביטוח שנרכש.

קיימים גופים רבים במשק הישראלי (חברות ביטוח, בתי השקעות, קרנות פנסיה), אשר מציעים מוצרים שונים, הדומים במהותם מחד, אך שונים בחלק מהרכיבים המוצעים, מאידך.

למרביתנו, קיימים חסכונות פנסיוניים (בוודאי החל משנת 2008, בה נחקק חוק "פנסיית חובה") אולם, לא כולם יודעים אילו חסכונות קיימים להם או מהו הפיצוי הכספי הצפוי להם, ברגע האמת.

חסכון פנסיוני, אמור לספק לנו הכנסה, בדיוק באותם המצבים בהם לא נוכל עוד לדאוג לפרנסתנו / לפרנסתם של התלויים בנו.
על כן, זהו החסכון החשוב ביותר שאדם צריך לדאוג לקיומו ועדיף – מוקדם ככל האפשר!

מה אני מציעה לכם?

אני מציעה לעשות לכם "סדר בבלאגן" (אחת ולתמיד) בשלושה צעדים פשוטים:

צעד ראשון

• אערוך אתכם פגישת היכרות, בה אבין את הצרכים שלכם (האישיים, המשפחתיים).
• אאסוף מידע אודות כל תוכניות הביטוח והחסכון הפנסיוניים, שנצברו לכם במהלך החיים (מכל תקופות ומקומות התעסוקה).

צעד שני:

• אבצע מיפוי וניתוח של הרכב תיק הביטוחים שלכם.
• אבדוק אם קיים לכם כפל ביטוחים או לחלופין – האם ישנם רכיבים שלא ניתן להם מענה ביטוחי מלא / הולם.

צעד שלישי:

• אערוך אתכם פגישה נוספת, בה אציג לכם קובץ, על בסיס ניתוח הנתונים שערכתי.
• אתן לכם דגשים והמלצות להמשך.
• אלמד אתכם כיצד לקרוא את אותם דוחו"ת תקופתיים, אותם אתם מקבלים מהגופים השונים.
• אכיר לכם כלים פשוטים, באמצעותם ניתן לקבל מידע עדכני, אודות הגופים / המוצרים השונים.

כמו בכל שאר הפתרונות שאני מציעה, חשוב לי להעביר את המידע באופן כזה,
כך שניתן יהיה להבין את הדברים לעומקם ולדעת להתמודד איתם באופן עצמאי, גם בהמשך הדרך! 

צרו קשר